Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
Премия FINNEXT Конференция «Claims&Pays 2025. Урегулирование убытков в страховании»
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы


Конференция «Claims&Pays 2025. Урегулирование убытков в страховании»


Top.Mail.Ru

Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Все самое главное, что отразилось в зеркале нескольких сотен газет, журналов и информагентств.
Раздел пополняется в течение всего рабочего дня. За обновлениями следите с помощью "Рассылки" или "Статистики разделов" на главной странице портала. Чтобы ознакомиться с публикациями, появившимися на сайте «Страхование сегодня» в определенный день, используйте календарь на текущей странице. Здесь же Вы можете сделать выборку статей из определенного издания. Для подборки материалов о страховании за несколько дней или за любой другой период времени воспользуйтесь "Расширенным поиском". Возможна также подборка по теме.
Редакция портала не несет ответственности за неточность, недостоверность или некорректность информации, изложенной в публикациях, и не вносит в них никаких исправлений за исключением явных опечаток.


   В этот день 10 лет назад  |  все материалы раздела »

  АвиаПорт.Ru, 11 марта 2015 г.

Исследование по аварийности на пассажирском транспорте

НССО провел анализ аварийности на различных видах транспорта. Чаще всего страховые случаи происходят при поездках на дальние расстояния. Собранная Национальным союзом страховщиков ответственности (НССО) за все время [...]



  Найтиглавное, по изданию,  по теме, за  период   Получать: на e-mail, на свой сайт
  Рейтинги популярности


Российская бизнес-газета, 6 октября 2009 г.

Под подозрением - все
1468 просмотров

Компании, совершающие операции с денежными средствами, получили весточку от Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Им предложены новые критерии выявления и определения необычных сделок, то есть сделок, о совершении которых организация должна сообщать в Росфинмониторинг. Эксперты и участники рынка находятся в недоумении. Дело в том, что под «необычные» попали вполне обычные сделки. Вам приходилось проводить сделки в спешке? Терпеть убытки на рынке ценных бумаг? Принимать наличные от физлица? Теперь все это под подозрением! Специалистов удивил не столько рост количества критериев и признаков, а то, что под них можно подвести практически любую сделку.

Как рассказал "РБГ" Николай Степанов, партнер коллегии адвокатов "Муранов, Черняков и партнеры", настоящий документ принят во исполнение Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и рекомендован к применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, такими как профучастники рынка ЦБ, кредитные, страховые, лизинговые и иные организации.

"По сравнению с ранее действовавшими критериями и признаками необычных сделок их список был значительно дополнен с 19 критериев и 25 признаков до 31 и 60 соответственно, - говорит эксперт. - Среди новых критериев указаны: осуществление операций с ЦБ, необеспеченными активами эмитентов, перевод денежных средств на анонимный счет за границей, осуществление сделок с офшорными компаниями и т.д. Кроме того, есть такие признаки, как неоднократная покупка или продажа физическим лицом объектов недвижимости, получение приза, не принадлежащего организатору азартной игры на праве собственности, расширен список критериев необычных сделок с драгоценными металлами.

Соответствие той или иной сделки признакам или критериям необычных сделок служит основанием для направления сообщения об операции в Росфинмониторинг".
Данные рекомендации сродни критериям проведения выездных проверок, опубликованным на сайте Федеральной налоговой службы, каждый может и должен ознакомиться и оценить - насколько его бизнес укладывается в рамки правового поля с точки зрения органов исполнительной власти, отмечает Евгений Макаренко, заместитель генерального директора УК "Независимые директора".

"Главное, чтобы указанные подзаконные акты не подменяли собой пробелы в законодательстве и вместо рекомендаций и повода для детальной оценки каждого конкретного случая мы не получили бесспорное основание для привлечения к ответственности, - считает эксперт. - Ведь если вчитаться в каждый критерий, который Росфинмониторинг считает признаком необычной сделки, то конкуренцию и инициативу в бизнесе надо отменить, больше нельзя предлагать услуги с дисконтом или наоборот за высококлассные услуги получать высокую комиссию, нельзя часто менять поставщиков, настаивать на использовании удаленного терминала, чтобы экономить на бумаге и курьерах - можно продолжить далее прямо по списку". Но больше всего, по его словам, вызывают удивление убыточные сделки с ценными бумагами, их предлагается считать подозрительными. При этом в документе нет ни слова о дефолтах и банкротствах эмитентов, повлекших эти самые убытки. "Несмотря на массовые уклонения эмитентов от погашения задолженности по облигационным займам, никто не задается вопросом, каким образом были потрачены привлеченные денежные средства, - говорит Макаренко. - Не это ли пример самой что ни на есть настоящей и циничной легализации? Мы предлагаем уделить более пристальное внимание судьбе проблемных долгов в Российской Федерации".

О недостатках документа говорят и участники рынка недвижимости. В частности, Марина Маркина, юрисконсульт компании "Инком-Недвижимость", отмечая, что разработка критериев необычных сделок имела целью выявление укрывания доходов от налогообложения, считает, что сами критерии таковы, что практически любую сделку при желании можно притянуть к разряду сомнительных, так как большинство формулировок крайне расплывчаты. "Например: что именно следует считать "необоснованной поспешностью" при проведении сделки, - задает вопрос эксперт. - Что значит "необоснованные задержки" или "излишняя озабоченность клиента"? Кроме того, к сомнительным рекомендуется относить сделки с недвижимостью, на которую наложено обременение. Получается, что любое наложение взыскания банком на объект залога при дефолте заемщика будет сомнительной сделкой".

Страховые организации более философски подошли к данным рекомендациям. Как отметил Евгений Павленко, председатель правления "Национальной Страховой Группы", рекомендуемые критерии выявления и признаки необычных сделок не носят строго обязательного характера. И организации вправе принимать решение о включении того или иного критерия в Правила внутреннего контроля, изменять рекомендованные критерии и даже вводить собственные критерии или признаки. К тому же, по его мнению, не все рекомендуемые признаки необычных сделок формализованы в достаточной степени, ряд из них содержит оценочные категории, и их применение будет зависеть от субъективного восприятия лица, контактирующего с клиентом. "Несомненно, что ряд рекомендованных критериев и признаков будет использоваться в работе финансовых организаций, в том числе и в работе "Национальной Страховой Группы", - сказал "РБГ" эксперт.

Новые критерии необычных сделок рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля организациям, совершающим операции с денежными средствами или иным имуществом, пояснила Катерина Черенкова, старший юрист департамента правового консультирования АКГ "Развитие бизнес-систем". Разработка правил внутреннего контроля, по ее словам, является обязанностью таких организаций согласно закону о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. "Данные рекомендации не отменяют действующего ранее правила, согласно которому организации самостоятельно разрабатывают правила внутреннего контроля, они лишь носят рекомендательный характер и призваны помочь таким организациям при составлении правил, - рассказала "РБГ" эксперт. - Кроме того, организации вправе устанавливать иные критерии, не указанные в рекомендациях Росфинмониторинга. Необходимо также отметить, что приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 г. N 103 не вменяет организациям, разрабатывающим правила внутреннего контроля, обязанность по их доработке и согласованию текста новой редакции. Вместе с тем, если новые критерии необычных сделок будут включены в уже согласованные правила внутреннего контроля, новая редакция правил будет подлежать повторному согласованию в соответствующем надзорном органе".

Справка

Сделки подозрительны, если ваш клиент:

- желает работать самостоятельно с удаленного терминала;
- поспешен в проведении операций;
- настаивает на проведении расчетов наличными денежными средствами;
- расторгает договор до фактического осуществления операции;
- приобретает или продает (физическое лицо) ценные бумаги за наличный расчет; - осуществляет расчет между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц;
- заключает договор страхования с организациями, находящимися за пределами региона его места жительства (регистрации);
- регулярно заключает срочные сделки на рынке ценных бумаг, результатами которых является постоянный доход или убыток клиента;
- совершает сделки с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение;
- неоднократно получает ссуды под залог ювелирных изделий без последующего выкупа.
Мы привели только 10 примеров из 31 критерия и 60 признаков необычных сделок.

Юлия ВАСИЛЬЕВА
Рисунок


  Вся пресса за 6 октября 2009 г.
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Сделки, Регулирование
В материале упоминаются:
Компании, организации: Персоны:

Оцените данный материал (1-плохо, ..., 10-отлично!).
Средняя оценка: 0.00 (голосовало: 0 чел.)
10   

Ваше мнение об этом материале:
— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):
Укажите код на картинке слева:
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
 
Архив прессы
П В С Ч П С В
      1 2 3 4
5 6 7 8 9 10 11
12 13 14 15 16 17 18
19 20 21 22 23 24 25
26 27 28 29 30 31  
Текущая пресса

11 марта 2025 г.

ТАСС, 11 марта 2025 г.
В НСИС назвали стоимость ОСАГО в Донбассе и Новороссии

НИА Красноярск, 11 марта 2025 г.
Аграрии края оценили готовность к посевной

РБК.Приморье, 11 марта 2025 г.
В 2024 году в Приморье на четверть вырос размер страховых выплат по ОСАГО

РБК.Приморье, 11 марта 2025 г.
Страховые выплаты приморским аграриям в прошлом году выросли на 54%

Интерфакс, 11 марта 2025 г.
Владельцы танкеров «Волгонефть» хотят создать фонды для расчетов по судебным делам


10 марта 2025 г.

Казахстанский портал о страховании, 10 марта 2025 г.
С помощью страховой платформы для новых электромобилей в Китае застраховано 114 000 авто всего за 1 месяц

Донецкое агентство новостей, 10 марта 2025 г.
Стоимость ОСАГО в Донбассе и Новороссии ниже на 1,5 тыс. руб., чем в целом по РФ

Казахстанский портал о страховании, 10 марта 2025 г.
Южная Корея вводит более строгие меры по претензиям в автостраховании

МедиаРязань, 10 марта 2025 г.
Рязанцам стало проще отстаивать свои права на финансовые услуги

Казахстанский портал о страховании, 10 марта 2025 г.
Повышение температуры увеличивает частоту наводнений в Азии и усложняет их

СенатИнформ, 10 марта 2025 г.
В РФ заработало долевое страхование жизни

Казахстанский портал о страховании, 10 марта 2025 г.
Blue Marble запускает перестраховочную линию для расширения параметрической емкости

За рулем, 10 марта 2025 г.
РСА: Единая методика стоимости годных остатков нуждается в корректировке

Банки.ру, 10 марта 2025 г.
Проценты с вкладов теперь можно страховать. Разобрались, как это работает и когда без такой страховки не обойтись

РБК.Вологда, 10 марта 2025 г.
Потребность в кадрах в Вологодской области выросла за месяц на 7%

КирТАГ (Кыргызское телеграфное агентство), 10 марта 2025 г.
В Кыргызстане хотят ввести страхование сельского хозяйства

Report.Az, Баку, 10 марта 2025 г.
Экономический совет Азербайджана провел очередное заседание


  Остальные материалы за 10 марта 2025 г.

  Самое главное
  Найти : по изданию , по теме , за период
  Получать: на e-mail, на свой сайт